현행 금융기관 임직원 제재제도는 금융감독기관의 감독목적의 효율적 달성을 위한 사후적 감독 수단으로 활용되고 있으나, 개별 금융관련 법령에 따라 근거규정이 산재해 있어 일관되고 통일적 인 체계를 확립하고 있지 못해 여러 가지 문제점이 발생하고 있으며, 이에 따라 합리적이고 체계적 인 제재제도 확립을 위한 개선 방안이 요구되고 있다. 금융기관 임직원 제재제도와 관련된 문제점으로는 첫째, 금융위원회와 금융감독원이 행사하고 있는 제재권한의 분담체계가 불합리하게 되어 있어 제재 절차가 일관되지 못하여 비효율적이며, 둘째, 제재 대상자에 대한 근거규정이 미흡하고, 제재 대상 행위가 너무 포괄적이고 추상적으로 규정되어 있어 제재에 있어 감독기관의 재량이 개입할 여지가 많다는 점이다. 셋째, 제재종류가 개별 금융관련 법령에 따라 상이하게 규정되어 있어 일관되지 못하고, 넷째, 제재조치에 따른 효과 가 개별 금융관련 법령에 따라 차이가 발생하고 있어 규제의 형평성에 문제가 있으며, 다섯째, 제 재 절차에 있어 당사자의 방어권 보장과 권리구제절차가 충분하지 못하고, 제재 절차에 있어 공정 성과 투명성을 제고할 필요가 있다. 따라서 이러한 문제점을 해결하기 위해서는 근본적으로 제재에 관한 일반법의 제정을 고려할 필 요가 있으며, 최소한 개별 금융관련 법령상 상이한 제재내용, 절차, 효과 등을 일관되게 규정하여 규제차익 또는 규제공백을 제거하고, 규제의 형평성을 유지해야 할 것이다. 그리고 무엇보다도 제재 에 있어 공정성과 투명성을 제고하기 위한 제도적 장치를 시급히 마련하여 감독기관의 제재결정에 대한 신뢰성을 높일 필요가 있으며, 제재 절차에 있어 당자사의 권익 보호를 위한 제도를 정비하여 절차적 정당성을 확보함으로써 제재에 따른 불필요한 시비를 줄일 수 있도록 노력해야 할 것이다.
The sanction means the measures taken by the Financial Supervisory Commission (hereinafter, the ‘FSC’) or the Governor of the Financial Supervisory Service(hereinafter, the ‘FSS’) against a financial institution’s officers and employees pursuant to related financial statutes on the basis of illegal or improper acts. An officer or employee of financial institution who has been under sanctions pursuant to related financial statutes shall be restricted from being appointed as an officer for a certain period as set forth in each regulation on supervision of relevant financial institutions on the basis of the financial statutes. Therefore, establishment of legal and equitable system of sanction is very important. However, there are some problems in the existing sanctions system. At first, the reasons of sanction against officers of a financial institution is too inclusive. Second, each financial law provides a variety of different sanctions. Third, the appeal and the right remedy procedures are insufficient. Finally, it is not enough both independence and impartiality for the Sanction Review Committee. In order to improve these problems, the purpose of this paper is to clarify the reasons of the sanction, to unify the different types of sanctions, and to equip the appropriate appeal procedures. At last, the independence and impartiality of the Sanctions Review Committee shall of course to be strengthened in order to ensure fairness and reliability of the Sanctions Review Committee.
Ⅰ. 머리말 Ⅱ. 금융기관 임직원 제재제도 현황 Ⅲ. 현행 금융기관 임직원 제재제도의 문제점 Ⅳ. 금융기관 임직원 제재제도의 개선 방안 Ⅴ. 맺음말
